管理咨詢
風(fēng)險(xiǎn)管理
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)有助于維護(hù)銀行的商譽(yù)，符合銀行客戶、市場及整個(gè)社會(huì)對銀行的要求。也為適應(yīng)外部需要而不斷加強(qiáng)合規(guī)管理的重要性凸顯。 巴塞爾委員會(huì)一直非常重視銀行的合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，銀行應(yīng)設(shè)立專門的合規(guī)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，銀行合規(guī)部門是識別、評估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門，合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。 我們熟悉中國法制環(huán)境，與銀行經(jīng)營相關(guān)的各類法律、法規(guī)、規(guī)章、國家及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管規(guī)定，并以巴塞爾委員會(huì)合規(guī)管理有關(guān)原則為指導(dǎo)，幫助商業(yè)銀行設(shè)計(jì)合規(guī)管理組織框架，制定合規(guī)管理政策和程序，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，形成對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)控和報(bào)告的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制，以確保商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營。
操作風(fēng)險(xiǎn)管理
操作風(fēng)險(xiǎn)是巴塞爾委員會(huì)《新資本協(xié)議》要求重點(diǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型，由于中國商業(yè)銀行的主要損失大多與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)，因此，操作風(fēng)險(xiǎn)管理是中國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理主題中的重要內(nèi)容。 根據(jù)巴塞爾委員會(huì)《新資本協(xié)議》，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或由于外部事件，造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。它包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面，我們的服務(wù)領(lǐng)域包括：操作風(fēng)險(xiǎn)管理方針制定；操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)用及維護(hù)；操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)與管理職責(zé)確立；操作風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和控制；操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；應(yīng)急與業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃管理；操作風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告與披露；操作風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核；操作風(fēng)險(xiǎn)資本分配；操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系戰(zhàn)略評審。
內(nèi)部控制體系
1) 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系設(shè)計(jì)與建設(shè) 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，嚴(yán)密的內(nèi)控是一個(gè)績效優(yōu)良的現(xiàn)代商業(yè)銀行的共同特征。內(nèi)控失效是銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)，建立良好的內(nèi)部控制體系是形成風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制。 內(nèi)部控制體系的缺陷首先可能是系統(tǒng)設(shè)計(jì)的缺陷，系統(tǒng)設(shè)計(jì)的內(nèi)容包括銀行內(nèi)部控制政策和目標(biāo)、內(nèi)部控制組織架構(gòu)、內(nèi)部控制文件系統(tǒng)等我們以巴塞爾委員會(huì)內(nèi)部控制體系的原則和框架、美國反財(cái)務(wù)欺詐委員會(huì)COSO報(bào)告以及中國銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部控制的監(jiān)管要求為指導(dǎo)，以”系統(tǒng)管理”和”過程控制”為基本方法，從政策理解、目標(biāo)執(zhí)行、治理結(jié)構(gòu)、運(yùn)作架構(gòu)、制度保證等方面。并針對中國商業(yè)銀行面臨的現(xiàn)狀，設(shè)計(jì)出既跟蹤國際前沿內(nèi)控水平，又符合中國國情和商業(yè)銀行實(shí)際情況的內(nèi)控體系。 以內(nèi)控體系設(shè)計(jì)成果為依據(jù)，我們協(xié)助銀行將所有的業(yè)務(wù)流程和管理流程所形成的制度文件進(jìn)行全面地梳理，將每一個(gè)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐一進(jìn)行排查和標(biāo)注，并以流程圖的形式清晰的表示出來。幫助商業(yè)銀行建立一個(gè)系統(tǒng)的、透明的、文件化的內(nèi)部控制體系，做到控制有標(biāo)準(zhǔn)、部門有制約、操作有制度、崗位有職責(zé)、過程有監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)測、工作有評價(jià)、事后有考核。并可完全符合監(jiān)管要求，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)識別、評估、控制、監(jiān)測和改進(jìn)。
2)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià) 內(nèi)部控制評價(jià)是對內(nèi)部控制體系的建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、測試、分析和評估的系統(tǒng)性活動(dòng)，以評價(jià)內(nèi)部控制的充分性、有效性、合規(guī)性和適宜性。內(nèi)部控制評價(jià)既是監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，也是商業(yè)銀行自身提高內(nèi)部控制的需要。商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系需要以持續(xù)的評價(jià)作為驅(qū)動(dòng)力，通過評價(jià)形成持續(xù)改進(jìn)、提高和完善商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系水平和能力的良好機(jī)制。我們擁有一整套完善的內(nèi)部控制評價(jià)方法，擁有一批經(jīng)驗(yàn)豐富的內(nèi)部控制評價(jià)人員，能夠獨(dú)立、客觀地對商業(yè)銀行內(nèi)部控制實(shí)施全面或?qū)ｍ?xiàng)評價(jià)。
